बिटकॉइन के राज्य विनियमन पर पहला प्रयास

रविवार, 18 मार्च को, FinCEN (वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क), अमेरिकी ट्रेजरी का एक डिवीजन जो मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य वित्तीय अपराधों से संबंधित है, उन लोगों के लिए FinCEN नियमों के आवेदन पर एक निर्देश प्रकाशित किया , जो एक्सचेंज कर रहे हैं, अन्यथा उपयोग कर रहे हैं। आभासी मुद्राएँ। यह दस्तावेज़ विकेंद्रीकृत आभासी मुद्राओं को संदर्भित करता है, अर्थात, यह मुख्य रूप से बिटकॉइन के बारे में है।

अमेरिकी कानून के तहत, वित्तीय संस्थानों को संदिग्ध लेनदेन के बारे में जानकारी एकत्र करनी चाहिए और इसे संघीय सरकार को प्रदान करना चाहिए। विकेंद्रीकृत मुद्रा के मामले में, एक साधारण उपयोगकर्ता और एक वित्तीय संस्थान के बीच अंतर करना बहुत मुश्किल है। खनन में शामिल नेटवर्क का प्रत्येक सदस्य एक मुद्रा जारीकर्ता है, इसके अलावा, वह नेटवर्क के भीतर स्थानांतरण करने में मदद करता है। फिनकेन की सिफारिश है कि बिटकॉइन नेटवर्क में सभी भागीदार जो अन्य मुद्रा इकाइयों या सामानों के लिए आभासी मुद्रा का आदान-प्रदान नहीं करते हैं, वे सामान्य उपयोगकर्ता हैं जो वित्तीय निगरानी नियमों के अधीन नहीं हैं, लेकिन एक्सचेंजर्स और शायद, दुकानों और साइटों जो बिटकॉइन स्वीकार करते हैं, उन्हें वित्तीय संस्थान माना जाना चाहिए। ।

केवल दो पैराग्राफ विकेंद्रीकृत मुद्राओं के लिए समर्पित हैं, और कई परिभाषाएं अभी तक स्पष्ट नहीं हैं। बिटकॉइन की वितरित प्रकृति को ध्यान में रखते हुए, समय-समय पर लगभग हर प्रतिभागी बिटकॉइन के लिए एक्सचेंज बना सकता है या कुछ बेच सकता है। सीमा कहां है, और एक्सचेंजर्स को किस तरह की जानकारी देनी चाहिए, स्पष्ट नहीं है। खासकर जब आप इस बात पर विचार करते हैं कि नेटवर्क पर अपवाद के बिना सभी लेनदेन के बारे में जानकारी सार्वजनिक डोमेन में है। शायद, एक्सचेंजर्स जल्द ही सभी ग्राहकों के बारे में व्यक्तिगत डेटा एकत्र करने में विफल होंगे।

इस बीच, बिटकॉइन की कीमत ने $ 50 के मनोवैज्ञानिक अवरोध को तोड़ दिया है और आसमान छू रहा है।

UPD: बिटकॉइन फाउंडेशन के वकील पैट्रिक मर्क ने अभी FinCEN पहल पर टिप्पणी की है। उनके लेख के सारांश का अनुवाद इस प्रकार है:

"बिटकॉइन के बारे में फिनकेन की स्थिति इस प्रकार है:

1. कोई भी वित्तीय संस्था के रूप में फिनकेन के साथ पंजीकरण किए बिना बिटकॉइन खरीद सकता है या अपने माल या सेवाओं का आदान-प्रदान कर सकता है।
2. यदि वह खुद बिटकॉइन के बदले किसी से पैसा प्राप्त करता है, तो उसे FinCEN के साथ पंजीकरण करना पड़ सकता है ।
3. यदि कोई खनिक पैसे के लिए प्राप्त बिटकॉइन का आदान-प्रदान करता है, तो वह फिनकेन के साथ पंजीकरण करने के लिए बाध्य है ।
4. बिटकॉइन में जो कोई भी तीसरे पक्ष की ओर से स्थानांतरित होता है, उसे FinCEN के साथ पंजीकरण करना आवश्यक है ।

यह योजना बैंक सिक्योरिटी एक्ट ( BSA ) और FinCEN की शक्तियों के प्रभाव को बढ़ाती है, और बिटकॉइन समुदाय के अधिकांश सदस्यों के नहीं होने पर कई को स्वीकार्य नहीं होगी।