बिटकॉइन और मनी ट्रांसफर

क्रिप्टोग्राफिक मुद्रा बिटकॉइन में लगातार बढ़ती रुचि के बावजूद, यह किसी भी तरह डिफ़ॉल्ट रूप से माना जाता है कि लाभ के लिए इसका व्यावहारिक उपयोग अवैध माल के साथ संचालन के लिए बिटकॉइन के उपयोग तक सीमित है, सेवा मिक्सर और बिटकॉइन एक्सचेंजों के संगठन, साथ ही ऑनलाइन स्टोर के लिए ट्रेडिंग में। क्रिप्टोक्यूरेंसी के समान उत्साही और, वास्तव में, अपने पाठ्यक्रम के विकास के संदर्भ में सबसे व्यापक रूप से चर्चा का विषय है - संचय।

लेकिन इस मुद्रा के कई गुणों, और, सबसे पहले, सिस्टम में उपयोगकर्ता के गुमनामी की गारंटी, अन्य समस्याओं को हल करने के लिए बहुत उपयोगी हो सकती है। उनमें से एक पर विचार किया जाएगा।

धन का हस्तांतरण

धन हस्तांतरण के आयोजन के संदर्भ में, हम चार मुख्य योजनाओं के बारे में बात करेंगे:

• क्लासिक (नकद हस्तांतरण)
• इलेक्ट्रॉनिक (बैंक हस्तांतरण)
• क्रिप्टोग्राफिक (इलेक्ट्रॉनिक मुद्रा बिटकॉइन में मनी ट्रांसफर)
• एक मध्यस्थ बैंक की भागीदारी के साथ बढ़ी हुई क्रिप्टोग्राफिक

सभी योजनाओं को दो अंतःक्रियात्मक भौतिक के मॉडल में माना जाता है। (या कानूनी) व्यक्ति, ऐलिस और बॉब, जो एक निश्चित राशि के लिए आपस में लेन-देन करना चाहते हैं।

क्लासिक डिजाइन

सर्किट विवरण

एलिस बॉब के साथ मिलती है और उसे पैसे देती है।

कमियों

• लेनदेन प्रतिभागियों की गारंटी गुमनामी सुनिश्चित करने में असमर्थता
• लेन-देन करने वाले व्यक्तियों की शारीरिक भागीदारी की आवश्यकता
• तीसरे पक्ष का हस्तक्षेप
• लेन-देन की तैयारी और संचालन की भौतिक सुरक्षा सुनिश्चित करने की आवश्यकता

इलेक्ट्रॉनिक सर्किट

सर्किट विवरण

एलिस बॉब के खाते में इलेक्ट्रॉनिक मनी ट्रांसफर करती है

कमियों

• परिभाषा के अनुसार, गुमनामी की कमी
• नियंत्रण और तीसरे पक्ष से लेनदेन को अवरुद्ध करने की क्षमता

क्रिप्टोग्राफिक योजना

सर्किट विवरण

इलेक्ट्रॉनिक एक्सचेंज के माध्यम से ऐलिस बिटकॉइन सिस्टम में वर्चुअल पीयर-टू-पीयर क्रिप्टोक्यूरेंसी बीटीसी खरीदता है, जिसके बाद वह पैसे को बॉब के बिटकॉइन-वॉलेट में स्थानांतरित करता है। बॉब एक्सचेंज पर बीटीसी बेचता है, अपने खाते में धन हस्तांतरित करता है। बिटकॉइन प्रणाली लेनदेन की गारंटी गुमनामी प्रदान करती है।

कमियों

• लेन-देन के इतिहास को पुनर्स्थापित करने की क्षमता (ऐलिस और बॉब दोनों के गुमनामी से समझौता करने के मामले में, आप उन ऑपरेशनों के पूरे इतिहास को पुनर्स्थापित कर सकते हैं जो वे बाहर ले जाते हैं)।
• बिटकॉइन परिसंपत्तियों और विनिमय दर जोखिमों की संभावित अपर्याप्त तरलता।
• एलिस और बॉब के लिए उनकी उच्च तकनीकी साक्षरता आवश्यकताएं हैं।

एक मध्यस्थ बैंक की भागीदारी के साथ बढ़ी हुई क्रिप्टोग्राफिक योजना

सर्किट विवरण

1. एलिस इन कैश या कैशलेस फॉर्म का पैसा अधिकृत कंपनी के खाते में जाता है (हम उसे चार्ली कहेंगे)। चार्ली ने बैंक को कुछ मध्यवर्ती इलेक्ट्रॉनिक मुद्रा के विक्रेता (सट्टेबाज) के पक्ष में एक रूबल हस्तांतरण करने का निर्देश दिया (इस योजना की जाँच लिबर्टी रिज़र्व का उपयोग करके की गई, जो मई 2013 में अस्तित्व में थी, लेकिन यह विचार को समझने के लिए कोई फर्क नहीं पड़ता है, इसलिए बाद में भी इसका उल्लेख किया जाएगा। वह), जिसके साथ बिटकॉइन एक्सचेंज काम करते हैं। लिबर्टी रिजर्व में, चार्ली बिटकॉइन खरीदता है।
   कार्रवाई की एक वैकल्पिक योजना के हिस्से के रूप में, चार्ली एक गैर-निवासी के पक्ष में मुद्रा हस्तांतरण के लिए एक आदेश दे सकता है - बिटकॉइन एक्सचेंज - एक सॉफ़्टवेयर उत्पाद (बिटकॉइन) खरीदने के लिए।
2. बिटकॉइन्स उत्पन्न बिटकॉइन पर्स की एक यादृच्छिक संख्या के साथ खरीदे जाते हैं (कुल में, 115 792 089 237 316 195 423 570 985 008 687 907 853 269 984 665 640 564 039 457 584 784 913 129 639 936 वॉलेट्स बनाए जा सकते हैं)। जेब में धन की कुल राशि मूल राशि के बराबर होगी जो हस्तांतरण शुल्क से कम होगी। रैंडम वॉलेट्स के साथ काम करने से यह सुनिश्चित होता है कि लेन-देन के इतिहास को बहाल नहीं किया जा सकता है (वही सेवा मिक्सर सेवाओं द्वारा प्रदान की जाती है)। डेटा और किसी अन्य वॉलेट के बीच, एक वॉलेट से दूसरे वॉलेट में अर्थहीन ट्रांसफर ऑपरेशंस का क्रम किया जाता है (बिटकॉइन सिस्टम के अंदर कोई अनिवार्य कमीशन नहीं है)। यह प्रासंगिक लेनदेन को उनकी कुल संख्या में "गूंध" करने के लिए आवश्यक है, जो अनुमानी विश्लेषण को असंभव बनाता है।
3. फिर ऐलिस चार्ली को बॉब के बटुए (ओं) में बिटकॉइन ट्रांसफर करने का निर्देश देता है या स्वतंत्र रूप से बॉब को अपने पर्स (उनकी संख्या और क्रिप्टोग्राफिक कुंजी) में स्थानांतरित करता है। वॉलेट्स की संदिग्ध निगरानी के मामले में दूसरा विकल्प उपयुक्त हो सकता है। तीसरे पक्ष के दृष्टिकोण से, ऐसा लगेगा जैसे कि वॉलेट में पैसा आया (एक्सचेंज से) और पैसा चला गया (एक्सचेंज करने के लिए), और किसी को पता नहीं चलेगा कि वॉलेट को एक व्यक्ति से दूसरे व्यक्ति में स्थानांतरित कर दिया गया है।
4. बॉब चार्ली को अपने बिटकॉइन (ऊपर बताई गई रिवर्स स्कीम के अनुसार) या उन्हें खुद एक्सचेंज में बेचने का निर्देश देता है।

नोट

1. प्रत्येक चरण में, पिछले चरणों से आगे अप्रयुक्त जानकारी का स्वत: विनाश होता है। यह दृष्टिकोण ऐलिस और बॉब की सुरक्षा की गारंटी देता है, भले ही चार्ली के काम में तीसरे पक्ष हस्तक्षेप करते हैं।
2. बिटकॉइन प्रणाली में लेनदेन का समय पूरी तरह से इस ऑपरेशन के सिस्टम सत्यापन कारक द्वारा निर्धारित किया जाता है। सत्यापन की न्यूनतम और पर्याप्त डिग्री दस मिनट के भीतर हासिल की जाती है। एक सौ प्रतिशत सत्यापन, जो निरर्थक है, लगभग एक घंटा लगता है। यदि लेन-देन आपसी विश्वास रखने वाले दलों द्वारा किया जाता है, या उनके खातों के बीच एक ही व्यक्ति द्वारा किया जाता है, तो लेनदेन तुरंत होता है।
3. यह योजना बिटकॉइन के दो मुख्य जोखिमों को समाप्त करती है - बिटकॉइन परिसंपत्तियों और विनिमय दर में वृद्धि की संभावित तरलता।
4. रूसी बिटकॉइन बाजार में, मुख्य समस्या सिस्टम में रूबल में प्रवेश कर रही है। श्रृंखला ऐलिस - चार्ली - सट्टेबाज - बिटकॉइन - बॉब की निरंतर पुनरावृत्ति लाभहीन और असुविधाजनक है। अपने ग्राहक की सेवा के लिए अपने बाद के आंतरिक संचलन के साथ अच्छी तरह से ज्ञात कमोडिटी योजनाओं में से एक के अनुसार पर्याप्त मात्रा में बिटकॉइन की एक बार खरीद करना उचित होगा। किसी व्यक्ति को एक बिटकॉइन खाता लिंक करने की असंभवता के कारण, एक बाहरी पर्यवेक्षक के दृष्टिकोण से, बैंक (चार्ली) से संबंधित बटुआ और सिस्टम के किसी भी अन्य उपयोगकर्ताओं से संबंधित बटुए के बीच बिटकॉइन स्थानांतरित करने का संचालन अविवेच्य होगा।
5. चार्ली के लिए एक उचित कदम यह होगा कि वह अपना बिटकॉइन एक्सचेंज स्थापित करे। इसके लिए एक साइट खोलने और उचित सॉफ्टवेयर और हार्डवेयर के साथ 13 लोगों को फिर से तैयार करने पर बहुत मामूली खर्च की आवश्यकता होती है। लगभग मुफ्त घटना तीसरे पक्ष के ग्राहकों को आकर्षित करेगी और कारोबार बढ़ाएगी।

व्यावहारिक उदाहरण

नीचे विदेशों में पूंजी के कर-मुक्त निकासी के व्यावहारिक (और रूस के लिए सबसे अधिक प्रासंगिक) समाधान का एक आरेख है (इस उदाहरण में, यूएसए में)।

1. ऐलिस के पैसे का श्रेय एक मध्यस्थ बैंक के साथ चार्ली के खाते में जाता है
2. चार्ली की ओर से, कंपनी के लेनदेन के पासपोर्ट और सभी संबंधित परिचालनों को जारी करने के साथ कंपनी Mt.Gox Co Ltd (शिबुया, टोक्यो, जापान) से सामानों की खरीद, इलेक्ट्रॉनिक क्रिप्टोकरेंसी बिटकॉइन के कारण बैंक हस्तांतरण किया जाता है। यह कदम सभी ग्राहकों को बिटकॉइन के अधिग्रहित पूल के माध्यम से सेवा प्रदान करने के लिए एक बार प्रदर्शन करने के लिए समझ में आता है।
   मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण पर कानूनों को दरकिनार करते हुए बिटकॉइन प्राप्त करने के लिए एक वैकल्पिक योजना, जो कि ऑरम एक्सचेंज (AURUM CAPITAL HOLDERS INC।) से एक मनी कार्ड के हस्तांतरण द्वारा अनुसरण किया गया मास्टर कार्ड (https://www.aurumxchange.com/cards) खरीदने का दो-चरण का संचालन है। तथाकथित Mt.Gox Redeemable कोड की खरीद के लिए उस पर पैसा, जो आपको 3% के हस्तांतरण कमीशन के साथ Mt.Gox में एक खाते में पैसे स्थानांतरित करने की अनुमति देता है।
   एक मास्टर कार्ड के लिए अधिकतम मासिक सीमा $ 100 टन है।
   Mt.Gox की अधिकतम मासिक सीमा $ 500 टन है।
3. Mt.Gox एक्सचेंज पर बिटकॉइन खरीदना (कमीशन 0.55%)
4. बिटकॉइन-वॉलेट के बीच लेन-देन की श्रृंखला, बेनामी और मुख्य हस्तांतरण की गैर-ट्रैकिंग सुनिश्चित करना
5. माउंट.गॉक्स एक्सचेंज पर बिटकॉइन बेचना (कई उपयोगकर्ताओं की ओर से बनाया जा सकता है)
6. Mt.Gox से बैंक हस्तांतरण द्वारा एक अमेरिकी बैंक में एक खाते में धन की निकासी और निकासी

पुनश्च स्वयं को हस्तांतरित करने के लिए एक मध्यस्थ बैंक की भागीदारी के साथ वर्णित क्रिप्टोग्राफिक मनी ट्रांसफर योजना के व्यावहारिक प्रयोज्यता का एक अध्ययन और दिखाया गया है कि फंड ट्रांसफर करते समय कराधान का अनुकूलन:

• संभावित उपयोगकर्ताओं (एलिस और बॉब) के लिए इस सेवा में उच्च रुचि।
• बैंकों की कम उच्च ब्याज और (किसी कारण के लिए) ऐसी सेवा प्रदान करने की संभावना में एक अचल संपत्ति कार्यालय (चार्ली)।
• वर्तमान रूसी स्थिति में सेवा की पूर्ण व्यावहारिक अनुपयुक्तता और गैर-प्रतिस्पर्धात्मकता (ठीक बाद के कारण, और योजना की कमियों के कारण नहीं)।